一次性金融服務(wù)是指什么?

一次性金融服務(wù)是專門為未在本行機(jī)構(gòu)開立銀行賬戶的客戶提供的一次性金融服務(wù)，如現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金兌換、票據(jù)支付等。具體交易限額為單筆人民幣1萬元以上。一次性金融服務(wù)節(jié)省客戶開戶時(shí)間，一次性金融服務(wù)受到客戶的好評(píng)。為了提高金融服務(wù)處理的速度和效率，銀行和金融機(jī)構(gòu)為客戶提供了越來越方便的服務(wù)。除了一些廣泛的服務(wù)外，還有許多未知但非常實(shí)用的服務(wù)，其中之一是一次性金融服務(wù)。

應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)指的是什么?

一、應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供交易金額單筆人民幣1萬元以上或外匯等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)。

二、客戶識(shí)別對(duì)象包括客戶和代理人。

三、辦理一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)該查看客戶的身份文件包括：

1、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件

2、組織機(jī)構(gòu)代碼證

3、稅務(wù)登記證

4、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件

5、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件