臺灣潤寅實業(yè)負(fù)責(zé)人被控向十余家銀行詐貸超過472億元(新臺幣，下同)。臺北地方法院12月31日對此案進行一審宣判，對該集團主要負(fù)責(zé)人分別判處26年、28年有期徒刑。檢方稱，此案系臺灣金融史上詐貸金額最大的案件。

綜合中央社、中時新聞網(wǎng)、聯(lián)合新聞網(wǎng)消息，潤寅實業(yè)為臺灣紡織貿(mào)易商。2010年8月起，該公司負(fù)責(zé)人楊文虎、王音之以公司資金調(diào)度為由，通過做假賬、借新還舊等手段，先后向9家銀行詐貸新臺幣386億余元。

臺北地檢署2020年1月間依違反“銀行法”等罪起訴楊文虎、王音之等36人。調(diào)查期間，檢方另查出，楊文虎等人曾在2008年向另外三家銀行詐貸86億余元。至此，本案詐貸金額共計472億余元。

此案被告人數(shù)眾多，事證繁雜，共有45名被告，其中包含5名法人。檢調(diào)單位共發(fā)動超過10波搜索搜證，在押22人，主要被告楊文虎、王音之一度外逃后被押解歸案。僅于2020年10月19日案件審理期間，檢調(diào)單位一次傳喚142名當(dāng)事人出庭。

臺北地方法院12月31日宣判，依違反“銀行法”等罪，判處楊文虎有期徒刑26年、罰金6億元，王音之28年徒刑、罰金6.5億元。楊文虎夫婦的女兒楊宇晨被判有期徒刑3年4月。全案仍可上訴。

針對此案，臺灣財經(jīng)雜志《今周刊》曾刊文指出，本案暴露出臺灣企業(yè)融資制度存在不少漏洞，但歸根究底卻是臺灣金融業(yè)對企業(yè)求貸未形成有效的征信機制。

文章建議，銀行之間需建立封閉、無法篡改的企業(yè)融資貸款實名登記制，才能避免錯誤再度發(fā)生。在登記制沒有落實之前，銀行單位只能仰賴經(jīng)驗、提高警覺，降低被詐貸的機率。(完)