一個(gè)持有并控制著1000多張銀行卡的“地下錢莊”，專門為“客戶”提供跨境轉(zhuǎn)款“服務(wù)”。“客戶”在境內(nèi)將人民幣轉(zhuǎn)入“錢莊”賬戶后，“錢莊”立即將資金轉(zhuǎn)入取現(xiàn)卡，再由團(tuán)伙成員在境外取現(xiàn)并交給“客戶”，從而賺取“取現(xiàn)服務(wù)費(fèi)”。8月30日，武漢警方通報(bào)了該市破獲的一起跨境地下錢莊案。截至8月20日，包括方某在內(nèi)的7名嫌疑人被逮捕。

2018年2月12日，武漢市公安局經(jīng)偵支隊(duì)接到一條重要線索，相關(guān)部門發(fā)現(xiàn)一批交易主體資金交易存在異常，其中部分資金通過(guò)境外ATM機(jī)大量取現(xiàn)，用于向境外非法轉(zhuǎn)移。武漢市公安局經(jīng)偵支隊(duì)收到線索后，迅速對(duì)涉案交易主體大量、頻繁的資金交易進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)在2017年1月至2017年5月期間，方某等頻繁在境外ATM機(jī)上提取現(xiàn)金，這些資金入賬后迅速提現(xiàn)，提現(xiàn)資金疑似來(lái)自地下錢莊，涉及千余個(gè)賬戶。

面對(duì)繁雜的資金流向，民警順線追查，耗時(shí)數(shù)月排查出上萬(wàn)個(gè)關(guān)聯(lián)賬戶。民警對(duì)人民銀行反洗錢中心、多家銀行、銀聯(lián)以及出入境管理部門提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行了全面清理，隨后導(dǎo)入洗錢類犯罪模型，通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行整理，形成可視圖表，從而厘清了涉案資金來(lái)源渠道及涉案人員身份情況。通過(guò)進(jìn)一步按照地緣、血緣、資金關(guān)系進(jìn)行綜合分析和歸類，終于發(fā)現(xiàn)了以方某、展某、張某等人為骨干成員的“地下錢莊”團(tuán)伙。他們?cè)?016年12月至2017年6月間，在境外取現(xiàn)金額多達(dá)1億余元。

通過(guò)詢問(wèn)將資金匯入錢莊的當(dāng)事人及大量工作，民警查明，境內(nèi)有需求的人員會(huì)找到地下錢莊，將境內(nèi)的資金轉(zhuǎn)入團(tuán)伙控制的銀行卡，團(tuán)伙成員隨即將資金轉(zhuǎn)入取現(xiàn)卡，使用取現(xiàn)卡在境外取現(xiàn)，非法從中賺得所謂“取現(xiàn)服務(wù)費(fèi)”。辦案民警介紹，方某團(tuán)伙持有的銀行卡，絕大多數(shù)來(lái)源于一些中小銀行。他們往往借外出旅游機(jī)會(huì)，駕車途經(jīng)外省市縣時(shí)，瘋狂辦卡。其中方某一人名下銀行卡就多達(dá)301張。他還借用親友名義大量辦卡，控制在自己手中便于轉(zhuǎn)賬。

經(jīng)過(guò)兩年查證，民警決定對(duì)方某等人實(shí)施抓捕。今年1月7日，抓捕專班突襲武漢漢口江邊一處高層住宅，正在家休息的方某被逮個(gè)正著。30多歲的方某從頭到腳里里外外被奢侈品牌包裹，裝修得富麗堂皇的豪宅價(jià)值不菲。據(jù)了解，家境殷實(shí)的他衣食無(wú)憂，曾就讀于某財(cái)經(jīng)院校，畢業(yè)后一直未正式入職，想快速發(fā)財(cái)，卻不肯腳踏實(shí)地地努力。7月16日至29日，涉案的龔某、展某、溫某先后在廣州增城、白云機(jī)場(chǎng)和東莞石龍鎮(zhèn)落網(wǎng)。至此，此案已抓獲嫌疑人7名，最后一名網(wǎng)逃正在繼續(xù)追抓中。案件正在進(jìn)一步辦理中。