近日，香港《南華早報》大篇幅報道稱：中國將對地下錢莊跨境轉移資金的行為采取嚴厲懲罰措施。面對日漸嚴峻的外匯管理問題，國家開始加大對非法跨境轉移資金行為的查處懲罰力度。此前列屬為違法行為的特殊大額外匯交易，如今將構成犯罪被判入獄。

隨著全球資本市場的發(fā)展和延伸，投資變得不再局限，很多個人或企業(yè)都企圖把資金轉移到國外尋找更好的海外投資機會?？梢哉f，經濟市場的資金跨境交易是十分饑渴的，各種資金出境的方法也層出不窮。為了防止巨額資本外流造成國內金融資本市場秩序的混亂，國家一直努力對跨境資金交易進行嚴格管控。

針對香港《南華早報》文章，普華集團董事長翟山鷹先生在朋友圈中作出解讀并提醒：面對國家針對跨境資金交易頒布的最新司法解釋條例，各位投資者應順應政策走勢改變觀念、提高警惕，避免因罔顧法紀的投機取巧讓自己后悔。

根據(jù)中華人民共和國最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合公布的最新司法解釋，從2019年2月份開始，情節(jié)嚴重的地下錢莊大額外匯交易將構成非法經營罪，可被判入獄5年。那么，“情節(jié)嚴重”的標準如何判定?

根據(jù)條例，非法從事資金支付結算業(yè)務或非法買賣外匯的經營數(shù)額在500萬元以上的或違法所得數(shù)額在10萬元以上的，應當認定為非法經營行為“情節(jié)嚴重”，以非法經營罪定罪處罰。上述金額將同步確認違法行為是否屬于地下錢莊和大額交易，一旦符合，將難逃法律制裁。

近兩年，國家針對數(shù)字貨幣、非法集資、買賣外匯等頒布了一系列政策法規(guī)，通過互聯(lián)網及大數(shù)據(jù)的支持對非法資金打出強力組合拳。加上目前CRS協(xié)定的嚴格執(zhí)行以及國內金融機構實行的用戶實名制相輔，可以說中國公民的資金賬戶理論上都處于國家的管控之下，任何非法資金的流動都將無所遁形。

對于部分投資者的舊觀念，翟山鷹先生明確表示不可取。他提醒：對于在境內進行的數(shù)字貨幣和法幣的交易，只要能夠解釋清楚資金流動的過程，可以通過年底補稅避免懲罰。若是實施了跨境交易又說不清資金為合法合規(guī)所得，一旦被判定為非法資金結算業(yè)務或買賣外匯業(yè)務的話，那可能就要從此開啟“獄中生活”了。因此，就算你手上擁有大量數(shù)字貨幣，也切勿輕舉妄動。

國際形勢嚴峻，國家也將迎來全新的發(fā)展挑戰(zhàn)。企業(yè)只有不斷學習，緊跟國家發(fā)展，響應政策要求，充分利用合法途徑，安全運轉資金才能穩(wěn)健運行。普華集團以“中國特色金融體系”為基礎研發(fā)了800多套金融課程，能幫助投資者了解時代發(fā)展特點，并根據(jù)國家政策和未來趨勢改變投資思維觀念。歡迎致電咨詢。

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